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發(fā)明專利貸款、商標(biāo)專用權(quán)貸款……這些新型的融資方式正在廣東省東莞松山湖工業(yè)園區(qū)的創(chuàng)新高新企業(yè)里遍地開花。一家生產(chǎn)大型發(fā)電機(jī)的動(dòng)力科技公司利用發(fā)明專利抵押貸款，剛剛從銀行獲得了600萬(wàn)元貸款，為企業(yè)眼下資金周轉(zhuǎn)解決了燃眉之急。與此同時(shí)，東莞還有數(shù)百個(gè)科技創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目獲得了2400多萬(wàn)元的創(chuàng)新資金資助。
近年來(lái)，東莞政府在推動(dòng)金融、科技、產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，促進(jìn)民間金融規(guī)范化發(fā)展，加強(qiáng)地方中小金融組織的自治自律等方面一直不斷探索。而在全省范圍內(nèi)，截至2013年，廣東高新技術(shù)企業(yè)總量創(chuàng)歷史新高，突破8000家，排名全國(guó)第二。高新技術(shù)企業(yè)研發(fā)投入和專利產(chǎn)出占全省比例均超過(guò)60%�？萍寂c金融的融合是深化科技體制改革、完善區(qū)域創(chuàng)新體系、優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)環(huán)境、提升企業(yè)創(chuàng)新能力的重要抓手，如何最大限度地發(fā)揮金融對(duì)科技的支撐作用一直以來(lái)也是廣東思考的問(wèn)題。金改進(jìn)行時(shí)第六篇，我們將以東莞為樣本，聚焦廣東省如何促進(jìn)科技金融產(chǎn)業(yè)“三融合”，引導(dǎo)民間資金合法高效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為創(chuàng)新高新企業(yè)增資擴(kuò)股保駕護(hù)航，為傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)提供金融支持。
金改故事
企業(yè)融資新招
利用發(fā)明專利抵押貸款
“上個(gè)月，我們剛剛拿到一筆600萬(wàn)元的貸款，這是我們第一次用發(fā)明專利抵押貸款�！睆V東康菱動(dòng)力科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“康菱動(dòng)力”）財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)賈來(lái)敏欣喜地告訴記者，這筆貸款為企業(yè)眼下資金周轉(zhuǎn)解決了燃眉之急。
據(jù)賈來(lái)敏介紹，公司產(chǎn)品多為大型發(fā)電機(jī)，研發(fā)成本較高，研發(fā)時(shí)間長(zhǎng)，一般為3—4年。產(chǎn)品從研發(fā)設(shè)計(jì)到投入生產(chǎn)周期較長(zhǎng)，因此公司的現(xiàn)金流非常緊缺，需要貸款來(lái)支付貨款、工廠租賃金等。
賈來(lái)敏說(shuō)，以前不知道可以用發(fā)明專利抵押貸款，都是找銀行、小額貸款或者基金公司融資貸款。最近這一年來(lái)，東莞市金融辦和科技局的工作人員經(jīng)常對(duì)松山湖的高新技術(shù)企業(yè)進(jìn)行培訓(xùn)，宣傳知識(shí)產(chǎn)權(quán)、專利發(fā)明、商標(biāo)等貸款政策。
“說(shuō)實(shí)話，我們開始是抱著試一試的態(tài)度�！迸c康菱動(dòng)力合作的銀行是東莞農(nóng)商行，賈來(lái)敏說(shuō)，這也是東莞農(nóng)商行第一次承擔(dān)專利貸款的項(xiàng)目，雙方都非常謹(jǐn)慎。
據(jù)悉，自2012年底與東莞市科學(xué)技術(shù)局簽訂《科技金融—專利權(quán)質(zhì)押貸款合作協(xié)議書》后，東莞農(nóng)商行一直大力推廣知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，截至2014年第一季度，已支持7家企業(yè)，累計(jì)發(fā)放專利權(quán)質(zhì)押融資近3000萬(wàn)元。同時(shí)，東莞農(nóng)商行也開展商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，已為企業(yè)提供超過(guò)1.8億元的授信。
發(fā)明專利必須評(píng)級(jí)估值。對(duì)于評(píng)估費(fèi)用，賈來(lái)敏認(rèn)為還是有點(diǎn)偏貴�！昂迷谧罱鼥|莞政府出臺(tái)了最新的鼓勵(lì)政策，評(píng)估費(fèi)用可以報(bào)銷50%，這給我們減輕了不少負(fù)擔(dān)。”
此外，東莞市還對(duì)符合要求的貸款企業(yè)進(jìn)行貼息補(bǔ)助。賈來(lái)敏算了一筆賬，政府的各項(xiàng)補(bǔ)助報(bào)銷加在一起，能夠省下一半費(fèi)用。
不過(guò)，對(duì)于專利的評(píng)估，賈來(lái)敏坦言企業(yè)和銀行之間還是存在思維方式的差異。對(duì)于企業(yè)而言，這些專利在行業(yè)內(nèi)都是非常值錢的，但是銀行有另外的標(biāo)準(zhǔn)，如果專利的產(chǎn)業(yè)化市場(chǎng)化程度不高，那么估值就低。
對(duì)此，東莞市科技局副調(diào)研員肖錚勇表示，如果單從風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，專利權(quán)質(zhì)押貸款應(yīng)該是零風(fēng)險(xiǎn)的，因?yàn)橘J款額一般不到標(biāo)的物評(píng)估價(jià)值的三成，發(fā)明專利一般為價(jià)值的25%，外觀專利為15%。但是銀行方面卻不這么認(rèn)為，要看專利的市場(chǎng)化程度，市場(chǎng)化不高的話價(jià)值就不大，銀行就會(huì)擔(dān)憂其中的風(fēng)險(xiǎn)。
東莞打組合拳
加速科技金融產(chǎn)業(yè)大融合
截至今年6月，像康菱動(dòng)力這樣的高新技術(shù)企業(yè)在東莞有675家。僅2013年一年，東莞高新技術(shù)企業(yè)就增加了193家。如今，這些高新企業(yè)都享受著政府給予的諸多優(yōu)惠補(bǔ)貼以及扶持政策。
目前，廣東省9個(gè)國(guó)家級(jí)高新區(qū)中已有6個(gè)設(shè)立了小額貸款公司，5個(gè)設(shè)立了融資性擔(dān)保公司。作為國(guó)內(nèi)首家省級(jí)國(guó)有科技金融集團(tuán)，政府明確要求粵科集團(tuán)在創(chuàng)業(yè)投資（風(fēng)險(xiǎn)投資）基礎(chǔ)上，積極拓展科技小額貸款、融資擔(dān)保、融資租賃、資產(chǎn)評(píng)估與交易、產(chǎn)業(yè)基金、科技金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)等業(yè)務(wù)，形成“2+6”的科技金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展新格局。
東莞市科學(xué)技術(shù)局副局長(zhǎng)嚴(yán)濟(jì)榮接受南方日?qǐng)?bào)采訪時(shí)表示，東莞政府對(duì)促進(jìn)科技與金融融合相當(dāng)重視。早在2009年，東莞就成為了全省科技金融結(jié)合試點(diǎn)市，今年6月，東莞市更是出臺(tái)了《東莞市創(chuàng)新財(cái)政投入方式促進(jìn)科技金融產(chǎn)業(yè)融合工作方案》。爭(zhēng)取到2015年末，累計(jì)撬動(dòng)金融機(jī)構(gòu)和試點(diǎn)銀行為東莞創(chuàng)新型科技企業(yè)和傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)企業(yè)提供不少于20億元規(guī)模的融資支持。
“針對(duì)市場(chǎng)對(duì)創(chuàng)業(yè)型企業(yè)前端支持的缺位和失靈，市財(cái)政設(shè)立了種子基金�！眹�(yán)濟(jì)榮表示，首期5000萬(wàn)元的種子基金全部用于并僅限于投資東莞市內(nèi)注冊(cè)的創(chuàng)業(yè)早期科技型中小微企業(yè)，其中優(yōu)先考慮獲得政府立項(xiàng)的戰(zhàn)略性新興項(xiàng)目、中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金項(xiàng)目、省市創(chuàng)新科研團(tuán)隊(duì)等。
對(duì)于投資創(chuàng)業(yè)公司的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)，東莞市財(cái)政每年安排2000萬(wàn)元作為創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助資金。
在加大銀行信貸力度方面，東莞市財(cái)政安排2億元作為信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。此外，每年由東莞市財(cái)政安排6000萬(wàn)元，專門用于對(duì)企業(yè)從試點(diǎn)銀行對(duì)上述支持計(jì)劃中獲取的貸款進(jìn)行貼息資助。
記者初步統(tǒng)計(jì)了一下，東莞市財(cái)政在“科技東莞”工程專項(xiàng)資金中統(tǒng)籌安排了首期5000萬(wàn)元的種子基金、2億元的信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池、每年6000萬(wàn)元的貸款貼息資金、每年2000萬(wàn)元的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助資金和1000萬(wàn)元科技金融服務(wù)體系建設(shè)資金。
東莞市政府加碼推進(jìn)科技、金融和產(chǎn)業(yè)的“三融合”，是廣東省發(fā)展科技金融的一個(gè)縮影。早在2012年，廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、科技廳、金融辦等9部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加快推進(jìn)廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的若干意見》，推動(dòng)廣州、東莞、佛山南海三個(gè)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)地區(qū)探索創(chuàng)新，出臺(tái)試點(diǎn)方案和扶持政策，累計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)模近10億元。
創(chuàng)投聯(lián)手政府
引導(dǎo)民資注入科技企業(yè)
作為東莞首個(gè)政府引導(dǎo)性創(chuàng)投基金，紅土基金自2013年成立以來(lái)一直不遺余力地推動(dòng)科技、金融與產(chǎn)業(yè)深度融合�！拔覀�?nèi)ツ昵扒昂蠛罂偣舱{(diào)研了40多個(gè)企業(yè)項(xiàng)目，最后投資了3家。”紅土基金總經(jīng)理馬楠表示，投資的3家企業(yè)都是科技類的成長(zhǎng)型企業(yè)，屬于電子行業(yè)和高端制造業(yè)，目前發(fā)展運(yùn)營(yíng)情況非常好。
談及投資標(biāo)準(zhǔn)，馬楠表示紅土基金實(shí)行商業(yè)化運(yùn)作。大范圍來(lái)說(shuō)，主要投資于東莞市未上市的成長(zhǎng)型中小企業(yè)和轉(zhuǎn)型升級(jí)企業(yè)，投資領(lǐng)域?qū)⒅饕性谡攸c(diǎn)扶持的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。行業(yè)則聚焦在IC通信、新材料、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、高端裝備制造業(yè)等。
具體到單個(gè)企業(yè)投資標(biāo)準(zhǔn)，馬楠坦言首先最重要的還是企業(yè)的成長(zhǎng)性。其次，創(chuàng)始人和管理團(tuán)隊(duì)，領(lǐng)導(dǎo)人戰(zhàn)略視角與企業(yè)的發(fā)展息息相關(guān)。再次，考慮技術(shù)含量、科技含量、專利情況以及第三方認(rèn)證評(píng)估�！白詈笠粋�(gè)才是財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，民營(yíng)企業(yè)的話絕大部分財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不是很清晰，所以我們主要看盈利能力�！�
政府每年安排2000萬(wàn)元作為創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助資金，對(duì)此馬楠表示，政府出臺(tái)這樣的政策，說(shuō)明其對(duì)東莞高新技術(shù)企業(yè)和創(chuàng)投行業(yè)的重視。
記者還了解到，目前東莞共有40個(gè)科技企業(yè)孵化載體，主要集中在南城、松山湖和東城。目前，東莞市科技局正在大力推進(jìn)科技孵化器建設(shè)，爭(zhēng)取到今年底，每個(gè)鎮(zhèn)街都有一個(gè)科技孵化器。
東莞市科技企業(yè)孵化協(xié)會(huì)成立于2013年3月，孵化器少的培育了60—70個(gè)科技創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，多的有100多個(gè)，累計(jì)培育了約3000個(gè)項(xiàng)目。秘書長(zhǎng)李巧曼表示，針對(duì)科技創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)缺乏資金的問(wèn)題，孵化器一般會(huì)采取物業(yè)入股的形式，減輕企業(yè)的資金負(fù)擔(dān)。除一般的優(yōu)惠政策外，孵化器的企業(yè)還可以享受租金和稅收的減免�！巴ㄟ^(guò)舉辦創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽，目前東莞有數(shù)百個(gè)科技項(xiàng)目共獲得了2400多萬(wàn)元科技創(chuàng)新資金資助�！�
■金改建議
尋找科技和金融“最大公約數(shù)”
目前，知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為無(wú)形資產(chǎn)，存在價(jià)值難以評(píng)定、處置平臺(tái)不夠完善、處置難度大、價(jià)值不穩(wěn)定等問(wèn)題或潛在風(fēng)險(xiǎn)，是科技金融發(fā)展最大的“攔路虎”。
中山大學(xué)嶺南學(xué)院財(cái)稅系主任、廣東華南科技資本研究院院長(zhǎng)林江教授認(rèn)為，科技金融的復(fù)雜性在于金融機(jī)構(gòu)難以對(duì)技術(shù)、專利等科技成果的經(jīng)濟(jì)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估�！氨緛�(lái)風(fēng)投其實(shí)是最好解決這個(gè)問(wèn)題的辦法，但是坦率地說(shuō)，目前廣東的風(fēng)投做得還不夠好�！�
“金融歸金融，科技?xì)w科技，現(xiàn)在要把這兩個(gè)東西放在一塊，并不簡(jiǎn)單�！绷纸�提到，廣東要在科技金融上面有突破，需要科技和金融兩方面先互動(dòng)，把邊界模糊化，有效解決科技和金融“兩張皮”的問(wèn)題，去找最大公約數(shù)，找相通的地方，才能促進(jìn)科技金融的創(chuàng)新結(jié)合。
在進(jìn)行金融科技相互融合的平臺(tái)搭建的同時(shí)，廣東中科招商創(chuàng)投公司董事長(zhǎng)謝勇建議，科技金融平臺(tái)還要圍繞企業(yè)的戰(zhàn)略資源的整合，進(jìn)行增值服務(wù)中心的建設(shè)。
“企業(yè)除了缺錢，還需要各種各樣的資源才能補(bǔ)上發(fā)展的短板，尤其是在目前轉(zhuǎn)型升級(jí)任務(wù)緊迫的時(shí)候，我們的企業(yè)更需要的是尋找新的市場(chǎng)、新的突破，在管理上提升，在品牌上塑造，這就需要建設(shè)一個(gè)提供增值服務(wù)的高效平臺(tái)，不僅僅是給錢�！敝x勇說(shuō)。
■金改聚焦
成立科技小貸醞釀科技銀行
今年來(lái)，廣東出臺(tái)了一系列措施推動(dòng)科技金融的結(jié)合，其中包括今年整合民間科技資本20億元，投資設(shè)立科技園區(qū)孵化基金、中國(guó)科技園研究院等，加快建設(shè)民營(yíng)科技園區(qū)。
在今年2月舉行的省科技金融工作會(huì)議上，《2014年科技。金融。產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新發(fā)展重點(diǎn)行動(dòng)》和《科技金融支持中小微企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)行動(dòng)計(jì)劃》同時(shí)出臺(tái)。省科技廳和金融辦等部門今年要進(jìn)行20項(xiàng)有關(guān)重點(diǎn)行動(dòng)，其中包括：調(diào)整專項(xiàng)科技資金的投入方式，改變以往“事前評(píng)審立項(xiàng)并無(wú)償撥款資助”的單一科技經(jīng)費(fèi)投入模式，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目的引導(dǎo)性投入，建立健全財(cái)政資金與社會(huì)資本投向科技產(chǎn)業(yè)的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。
省政府還支持粵科金融集團(tuán)建成省級(jí)科技金融大平臺(tái)，設(shè)立總規(guī)模達(dá)5億元的粵科天使投資基金，加大對(duì)早中期、成長(zhǎng)期科技企業(yè)的投入。通過(guò)“銀河粵科”、“中環(huán)粵科”等產(chǎn)業(yè)投資基金，以及小額貸款、融資擔(dān)保、融資租賃、典當(dāng)、股權(quán)質(zhì)押、知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估與交易等業(yè)務(wù)系列，為科技企業(yè)的發(fā)展提供多層面、全方位的融資服務(wù)。
值得一提的是，該集團(tuán)已經(jīng)成立了廣東省粵科科技小額貸款股份有限公司，注冊(cè)資本10億元，是全國(guó)第一家面向全省、可跨區(qū)域開展業(yè)務(wù)的科技小貸公司，是全國(guó)第一家注冊(cè)資本突破3億元限制的科技小貸公司，是全國(guó)第一家允許投資設(shè)立子公司的科技小貸公司�；浛菩≠J公司將在條件成熟時(shí)變更為廣東省科技銀行。
■報(bào)道反響
粵東西北建設(shè)尤其是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)“融資難”一直廣泛存在，不少公路項(xiàng)目因資金短缺而難以有序開展建設(shè)�！督鸶倪M(jìn)行時(shí)》第五篇報(bào)道刊出后，先后有各地公路項(xiàng)目相關(guān)負(fù)責(zé)人來(lái)電表示，對(duì)于省委、省政府高度重視粵東西北基礎(chǔ)建設(shè)融資，創(chuàng)新多種金融手段，為粵東西北撬動(dòng)發(fā)展資金的舉措感到振奮。同時(shí)，還希望政府能發(fā)揮引導(dǎo)作用，進(jìn)一步擴(kuò)充融資渠道，吸引更多的民間資金來(lái)支持粵東西北建設(shè)。
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