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茂南區(qū)一名90后男子劉某經(jīng)營(yíng)一間建材店。為了交易方便，2012年的時(shí)候，劉某向市區(qū)一銀行申辦了銷售終端機(jī)具POS機(jī)，用于商鋪日常消費(fèi)結(jié)算使用。此后，劉某又在該行的另一支行辦理貸款業(yè)務(wù)，并結(jié)識(shí)了業(yè)務(wù)經(jīng)理黃某。當(dāng)黃某得知?jiǎng)⒛侈k理了POS機(jī)后，便提出在劉某的POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，此要求得到了劉某的應(yīng)允。2014年，劉某在其建材店利用上述POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式多次為黃某提供的信用卡刷卡套現(xiàn)人民幣共219萬元。每次套現(xiàn)成功后，劉某就會(huì)把到賬的資金通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)給黃某提供的特定賬戶中。
茂南法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人劉某無視國(guó)法，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，依法應(yīng)當(dāng)在五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金的幅度內(nèi)處罰。被告人劉某歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)并能當(dāng)庭認(rèn)罪，依法可酌情從輕處罰。鑒于被告人劉某的行為未造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失，犯罪情節(jié)較輕，依法可從輕處罰。據(jù)此，法院作出判決：被告人劉某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處拘役三個(gè)月，并處罰金人民幣10000元。
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《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條第一款規(guī)定：“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰�！�
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