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銀行職員以“過(guò)橋資金”的名義虛構(gòu)理財(cái)項(xiàng)目，日前引發(fā)廣泛關(guān)注。類似的作案手法在廣州也同樣存在。據(jù)十多名受害人向記者反映，民生銀行廣州分行一女職員利用職務(wù)身份，伙同他人設(shè)立騙局，虛構(gòu)銀行理財(cái)產(chǎn)品，以高息為誘餌騙取多位投資者的錢財(cái)，涉案金額逾4000萬(wàn)。
多手段騙取客戶信任
近日，受害人宮先生告訴記者，他們都是被一個(gè)叫李嬋的銀行業(yè)務(wù)員給騙了。李原是民生銀行廣州分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門的職工，從2015年開(kāi)始，李嬋利用民生銀行職員身份及職務(wù)便利，以月息8%、10%、甚至12%的“過(guò)橋資金”“項(xiàng)目投資”作高息利誘，陸續(xù)騙取多名受害人資金，受害者超過(guò)4000萬(wàn)元血本無(wú)歸。“那些理財(cái)項(xiàng)目都是虛構(gòu)的，根本不存在�！睂m先生說(shuō)。
宮先生告訴記者，李嬋是銀行方面指派給他的客戶經(jīng)理，已經(jīng)打交道七八年了。李嬋曾多次向?qū)m先生提過(guò)“過(guò)橋資金”項(xiàng)目，但都沒(méi)有做。直到2015年10月左右，李嬋找宮先生借50萬(wàn)元，就說(shuō)是當(dāng)這個(gè)“過(guò)橋資金”�！拔耶�(dāng)時(shí)上網(wǎng)查了一下，銀行的確有‘過(guò)橋資金’這個(gè)項(xiàng)目，就當(dāng)幫她一下。后來(lái)她也很快還了我這筆錢，本金加利息。”宮先生表示，在2015年11月，他就開(kāi)始答應(yīng)做這個(gè)理財(cái)項(xiàng)目。
宮先生表示，直到去年6月份開(kāi)始，李嬋就以銀行內(nèi)部周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問(wèn)題為由一直拖欠回款。 “如果算上利息，我現(xiàn)在還有800多萬(wàn)討不回來(lái)”，宮先生說(shuō)。
同樣被騙的還有譚阿姨。2016年3月，譚阿姨和李嬋簽訂了第一份合同。接著在4月和5月，譚阿姨繼續(xù)和李嬋簽訂了兩次合同。譚阿姨說(shuō)，李嬋是自己兒子的同學(xué)。起初，譚阿姨和兒子都還對(duì)這些理財(cái)項(xiàng)目有所戒備�！暗俏矣挚吹剿秀y行的職員牌，也看到她的確在獵德的民生銀行廣州分行里上班，就開(kāi)始相信她了�！�
“起初本金加利息都能準(zhǔn)時(shí)到賬，中秋節(jié)她還送我兩盒人參果和月餅，還開(kāi)著寶馬送我回家�！弊T阿姨表示，從那以后她更是深信不疑。從一開(kāi)始每次不超過(guò)100萬(wàn)的投資，到后來(lái)的150萬(wàn)元一次，200萬(wàn)元一次，甚至到把全部資金都投了進(jìn)去，才發(fā)現(xiàn)已經(jīng)“石沉大�！�。譚阿姨表示，去年10月左右，李嬋就一直以各種理由拖延回款。目前，本金加上利息，還有700多萬(wàn)元尚未討回。
或?qū)賯�(gè)人涉嫌詐騙行為
記者了解到，這些受害者都是李嬋積累了多年的老客戶，均是銀行500萬(wàn)資產(chǎn)以上的貴賓客戶。劉女士介紹，為了向受害人證明“過(guò)橋資金”項(xiàng)目是銀行的項(xiàng)目，李嬋偽造合同和銀行章、私章等。
記者了解到，受害人中部分人是在銀行簽的合同，也有部分人是通過(guò)函寄的方式，“我本人的合同是她拿到我檔口簽的�！睂m先生說(shuō)。
宮先生說(shuō)，2016年國(guó)慶長(zhǎng)假后，由于多筆到期利息未能償付，在受害人追問(wèn)之下，李嬋承認(rèn)無(wú)法支付，也承認(rèn)所謂的“過(guò)橋資金”“項(xiàng)目投資”均是虛構(gòu)的，并供出了她的幕后同謀黃某。
2016年11月9日，宮先生和其他十幾位受害人到廣州市公安局天河區(qū)分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)了案。記者從立案告知書(shū)上看到，天河公安局認(rèn)為，該案有犯罪事實(shí)發(fā)生，需要追究刑事責(zé)任，已于去年12月7日立案，以集資詐騙案進(jìn)行偵查。投訴人介紹，由于李嬋當(dāng)時(shí)處于哺乳期，已經(jīng)取保候?qū)彙?/span>
記者撥打李嬋的聯(lián)系電話，發(fā)現(xiàn)其電話已經(jīng)是空號(hào)，還有一個(gè)電話處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。民生銀行廣州分行的相關(guān)負(fù)責(zé)人證實(shí)李嬋現(xiàn)在哺乳期，目前處于取保候?qū)彔顟B(tài)。該負(fù)責(zé)人向記者表示，現(xiàn)在案件還在偵查階段，很多細(xì)節(jié)還不清楚。但從目前已經(jīng)掌握的情況看，這起事件應(yīng)是李嬋個(gè)人的涉嫌詐騙行為。
■專家提醒
理財(cái)產(chǎn)品收益率
超過(guò)5%要警惕
市民在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)如何避免掉入“假理財(cái)”的陷阱？華南理工大學(xué)法學(xué)院教授徐松林表示：“雖然市民沒(méi)有能力識(shí)別在銀行簽的合同和蓋的章是真是假，但在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，可以確認(rèn)需要匯款的賬戶是私人賬戶還是銀行賬戶�！毙焖闪直硎�，一般的銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率都在4%—5%左右，“遇到超過(guò)這個(gè)額度的理財(cái)產(chǎn)品，市民就需要警惕了。像受害人購(gòu)買的這些理財(cái)產(chǎn)品，利息高達(dá)7%甚至以上，一般的理財(cái)產(chǎn)品是不可能有這么高收益的�！�
民生銀行廣州分行辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，民生銀行的理財(cái)產(chǎn)品利息一般都在4%左右。所有的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品都會(huì)納入全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)，市民在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后，可以拿著理財(cái)產(chǎn)品的登記編碼到中國(guó)理財(cái)網(wǎng)上查詢確認(rèn)自己的理財(cái)信息。
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