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 業(yè)務(wù)指南

一、 合格投資人界定

    根據(jù)《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第3號公布，2008年12月17日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第78次主席會議《關(guān)于修改〈信托公司集合資金信托計劃管理辦法〉的決定》修訂）中第5條規(guī)定：“信托計劃的委托人必須為合格投資者，且單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制”，第6條規(guī)定：“合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人：

　 （一）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

　 （二）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人；

　 （三）個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人�！�

    現(xiàn)根據(jù)以上條款，對本公司集合資金信托計劃合格投資者的界定標(biāo)準(zhǔn)如下：

    1、滿足第(一)款條件的投資者（委托人）需要提供以下材料：
   （1）自然人需出示身份證原件和提供身份證復(fù)印件。
   （2）法人或者依法成立的其他組織需提供企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件。
    2、滿足第（二）款的投資者（委托人）除提供身份證復(fù)印件之外，還需提供如下任一證明文件，證明其在認購前一個月內(nèi)擁有的金融資產(chǎn)超過100萬元人民幣：
   （1）銀行、證券公司、保險公司、信托公司和其他金融機構(gòu)提供的金融資產(chǎn)證明；投資者在本公司持有的信托受益權(quán)金額由信托財務(wù)部予以確認。
   （2）律師事務(wù)所出具的證明投資者在認購前一個月內(nèi)擁有的金融資產(chǎn)超過100萬元人民幣的鑒證函。
   （3）公證處出具的證明投資者在認購前一個月內(nèi)擁有的金融資產(chǎn)超過100萬元人民幣的公證書。
    3、滿足第（三）款條件的投資者（委托人）需要提供以下證明文件：
   （1）個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣的，由所在單位提供個人收入證明。
   （2）夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣的，需要由夫妻雙方所在單位提供收入證明和結(jié)婚證書復(fù)印件。
    加入流程指南聲明：本指南只為委托人/受益人辦理信托業(yè)務(wù)提供參考，不構(gòu)成受托人的任何承諾或默認。詳細的業(yè)務(wù)辦理要求以信托合同等信托文件約定為準(zhǔn)。集合資金信托計劃認購辦理指南     　　一、 認購資金要求

　　認購資金應(yīng)當(dāng)是委托人合法擁有的人民幣資金。受托人不接受現(xiàn)金認購，委托人須從在中國境內(nèi)銀行開設(shè)的自有銀行賬戶劃款至信托資金收付賬戶，并在備注中注明：“認購＊＊＊信托計劃”。

二、 接受認購的原則

　　信托計劃推介期間，認購數(shù)量在300萬份信托單位以上的，直接簽約；如認購低于300萬份信托單位的自然人投資者超過50人，由受托人按照“金額優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則（信托產(chǎn)品定向募集和特定客戶行使優(yōu)先權(quán)的除外）接受合格投資者的認購申請。

三、 簽署信托合同

　　委托人在通過網(wǎng)站瀏覽、電話咨詢、現(xiàn)場咨詢、郵件閱讀等方式充分了解該產(chǎn)品后，可向受托人提出認購申請，經(jīng)受托人確認后，委托人可進入產(chǎn)品簽約階段。

       經(jīng)受托人確認申請成功的委托人，到雙方約定地點簽署信托文件。

四、 委托人需簽署和提交的文件

�。ㄒ唬┳匀蝗宋�托人
　　1、認購風(fēng)險申明書、信托計劃說明書、資金信托合同一式兩份
　　2、正反兩面的身份證明復(fù)印件
　　3、以委托人本人名義在銀行開具的信托利益分配賬戶的復(fù)印件
　　特別提示：該信托利益分配賬戶信息必須能夠證明是以委托人本人名義在銀行開具的，否則受托人不予受理。
　　4、個人客戶風(fēng)險承受能力問卷
　　5、銀行劃款憑證復(fù)印件（注：請寫明匯款用途；匯款帳戶名稱和委托人名稱必須一致，且與其提供的其他資料全部一致。）
　　6、若自然人投資金額低于100萬元，還應(yīng)當(dāng)提供下列材料之一：
　 （1）委托人個人或委托人家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣的財產(chǎn)證明；

　 （2）委托人個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣的相關(guān)收入證明或者委托人夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣的相關(guān)收入證明。

　　（二）機構(gòu)委托人
　　1、認購風(fēng)險申明書、信托計劃說明書、資金信托合同一式兩份
　　2、加蓋公司公章的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼復(fù)印件、法人證明書
　　3、法人身份證正反面復(fù)印件、機構(gòu)對經(jīng)辦人員的授權(quán)委托書（需蓋公章及法人章）、經(jīng)辦人身份證正反兩面復(fù)印件
　　4、以委托人本人名義在銀行開具的信托利益分配賬戶復(fù)印件

    5、銀行劃款憑證復(fù)印件（注：請寫明匯款用途；匯款帳戶名稱和委托人名稱必須一致，且與其提供的其他資料全部一致。）

五、 繳款

　　委托人在簽署信托文件后，按照約定的時間將足額認購資金匯入受托人指定的信托計劃資金募集賬戶或信托財產(chǎn)托管賬戶。

六、 資料審查階段

　  金谷信托工作人員將對如下信息進行審查、認定：
　　1、信托文件簽署完整，相應(yīng)證明文件提交完整且符合要求。
　　2、投資者如期將約定資金劃至信托募集賬戶。

　　3、對合格投資者進行認定。

七、信托成立

     信托計劃達到成立條件時，我公司出具《成立公告》，并通過公司網(wǎng)站發(fā)布。我公司將《成立公告》、《信托合同》等相關(guān)文件以當(dāng)面遞交或郵寄等方式發(fā)送給投資者。

 八、 推介失敗的處理

　　如信托計劃推介失敗，受托人將根據(jù)合同約定的時間，于信托計劃推介期結(jié)束后將投資者交付的認購資金連同交付日至退還日期間所取得的活期利息扣除相關(guān)費用后，一并退還給該委托人。柜臺業(yè)務(wù)辦理 客戶柜臺業(yè)務(wù)是指基于客戶與本公司簽訂的信托合同，記錄合同信息與客戶資料，并據(jù)此為客戶提供后續(xù)服務(wù)的業(yè)務(wù)，包括但不限于受益人資料的變更、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓登記、受益權(quán)質(zhì)押登記、受益證明書掛失等。
    辦理客戶柜臺業(yè)務(wù)，請與信托經(jīng)理取得聯(lián)系。公司簡介中國金谷國際信托有限責(zé)任公司(以下簡稱“金谷信托”或“公司”，原名中國金谷國際信托投資有限責(zé)任公司)是在原全國人大副委員長、中華全國婦女聯(lián)合會主席陳慕華同志倡導(dǎo)下，于1993年4月經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的非銀行金融機構(gòu)。2007年4月中國信達資產(chǎn)管理公司開始對金谷信托進行重組。2009年9月1日，銀監(jiān)會正式批準(zhǔn)公司重新登記，并給公司頒發(fā)了新的金融許可證。2009年9月15日，金谷信托在國家工商行政管理總局完成變更登記手續(xù)， 并換領(lǐng)新的營業(yè)執(zhí)照。
    金谷信托目前注冊資本為22億元人民幣，注冊地址在北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈C座10層，是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會直接監(jiān)管的信托公司之一。公司股東為中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司、中國婦女活動中心和中國海外工程有限責(zé)任公司。其中中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司持股92.29%，是金谷信托的控股股東；中國婦女活動中心持股6.25%；中國海外工程有限責(zé)任公司持股1.46%。
     公司經(jīng)營范圍：資金信托；動產(chǎn)信托；不動產(chǎn)信托；有價證券信托；其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運用固有財產(chǎn)；以固有財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)等。
    2009年金谷信托重新登記開業(yè)以來，金谷信托綜合實力不斷增強，管理信托資產(chǎn)規(guī)模實現(xiàn)跨越式增長，盈利能力不斷增強，信托主業(yè)盈利模式建立并不斷鞏固，公司行業(yè)地位不斷提升。金谷信托將堅持“胸懷服務(wù)社會理想、堅守誠信為本理念”，恪守謹慎、穩(wěn)健的經(jīng)營方針，以受益人的利益最大化為宗旨，專注于信托產(chǎn)品的創(chuàng)新與推廣，發(fā)展目標(biāo)是成為在財產(chǎn)管理、資金融通、投資理財和社會公益等領(lǐng)域具有核心競爭力的專業(yè)理財服務(wù)機構(gòu)，爭取在不遠的將來躋身國內(nèi)最具創(chuàng)新潛力和持續(xù)盈利能力的信托公司之列。

經(jīng)營范圍

資金信托；

動產(chǎn)信托；
不動產(chǎn)信托；
有價證券信托；
其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托；
作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；
經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；
受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；
辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；
代保管及保管箱業(yè)務(wù)；
以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運用固有財產(chǎn)；
以固有財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；從事同業(yè)拆借；
法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 股權(quán)結(jié)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)