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各市、州工信委，省直擔(dān)保機構(gòu)：
為貫徹落實融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關(guān)于建議加強融資性擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險處置和建立監(jiān)管責(zé)任制的函》（融資擔(dān)保函〔2013〕1號）精神，進(jìn)一步做好融資性擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險防范與處置工作，我委制定了《甘肅省融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件處置工作指導(dǎo)意見》，現(xiàn)予以印發(fā)，請遵照執(zhí)行。
甘肅省工業(yè)和信息化委員會
2013年8月22日
甘肅省融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件處置工作指導(dǎo)意見
為做好融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件處置工作，最大程度地預(yù)防風(fēng)險事件的發(fā)生，減少其對經(jīng)濟社會造成的危害和損失，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護(hù)金融和社會穩(wěn)定，保障經(jīng)濟安全。我委按照銀監(jiān)會關(guān)于建議加強融資性擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險處置和建立監(jiān)管責(zé)任制的要求及我省融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展實際，制定本指導(dǎo)意見。
一、融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件處置工作適用范圍及分級標(biāo)準(zhǔn)
�。ㄒ唬┻m用范圍。融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件是指融資性擔(dān)保公司的正常經(jīng)營受到影響甚至無法繼續(xù)經(jīng)營，融資性擔(dān)保公司財產(chǎn)、人員以及投資者利益受到損失導(dǎo)致群眾集聚上訪造成區(qū)域性影響或有可能導(dǎo)致、轉(zhuǎn)化為嚴(yán)重影響金融市場穩(wěn)定的風(fēng)險事件。主要包括：融資性擔(dān)保公司引發(fā)群體事件的； 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件；融資性擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的； 融資性擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的； 融資性擔(dān)保公司參與非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款以及設(shè)計和銷售理財產(chǎn)品、違規(guī)發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營的；發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的； 3個月內(nèi)，融資性擔(dān)保公司董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的； 融資性擔(dān)保公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的； 融資性擔(dān)保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的；其他可能嚴(yán)重危及擔(dān)保公司正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的風(fēng)險事件。
（二）分級標(biāo)準(zhǔn)。一是特別重大融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件。包括：具有全省性乃至全國性影響的融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件；融資性擔(dān)保行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)；涉及市、州不能單獨應(yīng)對的融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件。二是重大融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件。包括：在一個市、州行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生的，涉及影響區(qū)域社會穩(wěn)定、區(qū)域性和系統(tǒng)性風(fēng)險的融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件；涉及市、州工信委不能單獨應(yīng)對，需要進(jìn)行跨部門協(xié)調(diào)的融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件。三是一般性融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件。包括：在一個市、州行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生的，影響范圍小、危害程度不大、不會影響區(qū)域穩(wěn)定或系統(tǒng)性風(fēng)險的融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件；涉及市、州工信委能單獨應(yīng)對，不需要進(jìn)行跨部門協(xié)調(diào)的融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件。
二、融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件處置工作原則
�。ㄒ唬┮匀藶楸�，維護(hù)社會穩(wěn)定。把保障人民群眾生命財產(chǎn)安全作為融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件處置工作的出發(fā)點和落腳點，最大限度地減少風(fēng)險事件對人民群眾生命財產(chǎn)造成的危害，維護(hù)金融和社會穩(wěn)定。
�。ǘ┟鞔_職責(zé)，落實監(jiān)管責(zé)任。各市、州工信委要按照屬地化管理原則，加強對轄內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立健全融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管工作機制，制定完善的風(fēng)險事件應(yīng)急處置預(yù)案，強化日常監(jiān)管，明確有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)和工作人員的監(jiān)管責(zé)任，對監(jiān)管職責(zé)不清的，需指定專人具體負(fù)責(zé)風(fēng)險事件的接報、上報和處置工作，從而及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件，堵塞監(jiān)管漏洞，防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。
�。ㄈ┘訌娐�(lián)動，提高應(yīng)對能力。各市、州工信委要按照“顧全大局，團結(jié)一致，果斷迅速，密切協(xié)作”的工作要求，加強與相關(guān)部門之間的溝通與協(xié)作，建立多層次、經(jīng)常性、制度化的溝通和信息交流體系，完善“長效溝通、靈敏高效、分類處置、協(xié)作配合”的聯(lián)動機制，做好融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件的相關(guān)處置工作，共同維護(hù)金融穩(wěn)定。
�。ㄋ模┛焖俜磻�(yīng)，果斷采取措施。處置融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件必須樹立科學(xué)的態(tài)度，堅持快速高效的原則，果斷采取措施，盡可能將危害和損失降到最低。
（五）依法處置，積極穩(wěn)妥縝密。在處置風(fēng)險事件過程中，特別是處置善后工作，必須以國家的法律法規(guī)為依據(jù)，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，堅持積極、穩(wěn)妥、縝密、依法、有序處置，防止風(fēng)險進(jìn)一步擴散和蔓延。
三、融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件處置工作措施
（一）預(yù)測預(yù)警。各市、州工信委要針對各種可能發(fā)生的融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件，建立職責(zé)關(guān)系明確、報告路線清晰、反應(yīng)及時有效的預(yù)測預(yù)警機制。一是定期收集整理各類涉及擔(dān)保公司運營信息的相關(guān)資料，定期對擔(dān)保公司經(jīng)營情況進(jìn)行審查和審計，并作認(rèn)真研究分析，監(jiān)控?fù)?dān)保風(fēng)險，為領(lǐng)導(dǎo)提供決策意見和建議；二是向社會公布舉報電話，通過群眾舉報、媒體監(jiān)督等渠道對轄內(nèi)擔(dān)保公司運營情況進(jìn)行動態(tài)信息收集；三是對發(fā)現(xiàn)本指導(dǎo)意見適用范圍規(guī)定的融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件苗頭的，應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保機構(gòu)進(jìn)行重點監(jiān)管，必要時派專人進(jìn)駐擔(dān)保機構(gòu)并責(zé)令其限期整改，及時化解風(fēng)險；四是監(jiān)測到有特別重大、重大融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件發(fā)現(xiàn)時，應(yīng)當(dāng)立即采取相關(guān)措施，并迅速向省、市上級主管部門報告；五是擔(dān)保公司風(fēng)險事件發(fā)生后要及時收集動態(tài)信息，做好上情下達(dá)，下情上報，暢通信息渠道。通過以上措施加強對融資性擔(dān)保公司資本金運用、擔(dān)保額、代償損失、信用狀況、高管人員及股權(quán)變動等情況的動態(tài)監(jiān)管、跟蹤、調(diào)查和分析，尤其是做好對涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警工作，及時做出綜合分析、判斷，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。
�。ǘ┓謱犹幹�。融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件發(fā)生時，涉及市、州工信委要及時進(jìn)行甄別，凡是市、州工信委能單獨應(yīng)對，不需要進(jìn)行跨部門協(xié)調(diào)的一般性融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件，由涉及市、州工信委處置并報當(dāng)?shù)卣笆〖壷鞴懿块T備案；凡是市、州工信委不能單獨應(yīng)對的融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件，應(yīng)及時報請所轄市、州政府協(xié)調(diào)相關(guān)部門進(jìn)行處置；符合特別重大融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件的，報請所轄市、州政府上報省級主管部門協(xié)調(diào)相關(guān)部門進(jìn)行處置；省屬融資性擔(dān)保公司發(fā)生風(fēng)險事件，由其主管單位會同有關(guān)部門處置，對在處置過程中違法違規(guī)操作、違反保密宣傳紀(jì)律、違反工作紀(jì)律、不作為、亂作為或隱瞞不報，致使事態(tài)蔓延、惡化，對處置結(jié)果造成不利影響的，追究其行政責(zé)任，涉嫌犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
融資性擔(dān)保公司涉及非法集資或變相非法集資導(dǎo)致發(fā)生風(fēng)險事件的，所轄市、州工信委應(yīng)及時上報當(dāng)?shù)卣按驌艉吞幹梅欠Y工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，按《甘肅省打擊和處置非法集資工作操作流程》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置。在處置融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件過程中，對發(fā)現(xiàn)的涉嫌犯罪案件，市、州工信委要及時移送公安機關(guān)，由公安機關(guān)采取積極有效措施，未及時移交，造成資產(chǎn)流失、人員逃避，引發(fā)大規(guī)模群體性事件的，按規(guī)定嚴(yán)格追究相關(guān)部門和人員的責(zé)任。
（三）快速反應(yīng)。融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件發(fā)生后，發(fā)生單位應(yīng)立即向其上一級單位和市、州工信委報告，市、州工信委在接到情況報告后應(yīng)在第一時間趕赴現(xiàn)場，調(diào)查收集融資性擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險事件的起因、現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢等第一手現(xiàn)場信息資料，并根據(jù)風(fēng)險事件影響范圍及危害程度立即進(jìn)行分層處置，其中重大、特大融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件，需在接到報告后2小時內(nèi)向所轄市、州政府及上級主管部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況，同時應(yīng)充分發(fā)揮聯(lián)動機制，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門及時趕赴現(xiàn)場做好協(xié)調(diào)和行政指導(dǎo)工作，并組織召開專題會議，分析研究融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件的基本情況、成因、性質(zhì)、嚴(yán)重程度、緊急狀態(tài)、可能發(fā)生的事件和應(yīng)采取的措施，研究、確定處置方案。
（四）統(tǒng)一發(fā)布處置信息。事發(fā)地工信委應(yīng)積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門建立新聞發(fā)言人制度，加強輿論引導(dǎo)，做好群眾解疑釋惑工作，防止因信息不透明導(dǎo)致群眾情緒激化形成群體性事件，把矛盾解決在初始階段或萌芽狀態(tài)；處置工作的對外宣傳、表態(tài)，需統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一安排，統(tǒng)一發(fā)布，不得擅自傳播影響穩(wěn)定團結(jié)的信息。
（五）做好處置總結(jié)工作。處置工作結(jié)束后，事發(fā)地工信委應(yīng)積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門盡快消除融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件造成的影響，恢復(fù)正常工作狀態(tài)，并在風(fēng)險事件處置完畢的20個工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報告省、市上級主管部門；同時對融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件的起因、性質(zhì)、影響、責(zé)任、經(jīng)驗教訓(xùn)等問題進(jìn)行調(diào)查評估與全面總結(jié)，針對融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件處置過程中暴露出的問題，提出進(jìn)一步完善監(jiān)管措施、風(fēng)險監(jiān)測及預(yù)警指標(biāo)體系、風(fēng)險提示和防范手段以及處置工作等方面的意見和建議，將日常監(jiān)管與風(fēng)險事件處置工作有機結(jié)合起來，不斷改進(jìn)監(jiān)管模式、完善監(jiān)管體系，提高預(yù)防和應(yīng)對融資性擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險事件的水平。
指導(dǎo)單位：茂名市工業(yè)和信息化局
主辦單位：茂名市中小企業(yè)服務(wù)中心
服務(wù)運營單位：茂名易商企業(yè)服務(wù)科技有限公司
