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"兩抓一建"防風(fēng)險(xiǎn) 放寬視野促發(fā)展
今年的信托監(jiān)管思路是"兩抓一建"--抓重點(diǎn)，抓專項(xiàng)，建機(jī)制。抓重點(diǎn)是要對(duì)銀信合作、信政合作、政府平臺(tái)融資、地方性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)和社會(huì)輿論關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)以及房地產(chǎn)、證券等敏感性業(yè)務(wù)重點(diǎn)研究和監(jiān)管。抓專項(xiàng)是抓機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)等典型項(xiàng)目的管理。建機(jī)制是要建立多渠道的風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭后在履行必要的內(nèi)部程序后要及時(shí)對(duì)機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)，以增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示的時(shí)效性和針對(duì)性。
有人說(shuō)，2009年是中國(guó)經(jīng)濟(jì)最困難的一年，2010年將是中國(guó)經(jīng)濟(jì)最復(fù)雜的一年。當(dāng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)剛剛從"最困難"的2009年走出來(lái)的時(shí)候，人們發(fā)現(xiàn)，無(wú)論是在金融危機(jī)剛剛發(fā)生的2008年，還是在中國(guó)經(jīng)濟(jì)最困難的2009年，危機(jī)環(huán)境下的信托公司都顯得異常平靜。這樣的平靜顯然是對(duì)信托公司和信托產(chǎn)品運(yùn)行正常的最直接肯定；更難能可貴的是，在這樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，信托公司和信托產(chǎn)品的正常運(yùn)行并不是在萎縮的狀態(tài)下完成的，而是在受托資產(chǎn)急劇擴(kuò)張的基礎(chǔ)上完成的。數(shù)據(jù)顯示，截至2009年12月末，信托資產(chǎn)總規(guī)模20557。26億元，比2008年的1。3萬(wàn)億元大幅上升。這樣成績(jī)的背后，監(jiān)管思路的作用不容忽視。
2010年，在更加復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和信托行業(yè)新的歷史階段，信托監(jiān)管又將是一種什么樣的思路呢？在近日召開(kāi)的全國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議上透露出這樣一個(gè)信息："兩抓一建"防風(fēng)險(xiǎn)，放寬視野促發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)防范：
"抓重點(diǎn)，抓專項(xiàng)，建機(jī)制"
"今年的風(fēng)險(xiǎn)防范工作要'抓重點(diǎn)，抓專項(xiàng)，建機(jī)制'。"在2010年全國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議上，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)副主席蔡鄂生這樣表示。蔡鄂生明確，2010年要繼續(xù)做好重點(diǎn)公司、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)監(jiān)測(cè)，確保監(jiān)管措施緊跟行業(yè)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)換，防微杜漸，將風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。抓重點(diǎn)是要對(duì)銀信合作、信政合作、政府平臺(tái)融資、地方性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)和社會(huì)輿論關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)以及房地產(chǎn)、證券等敏感性業(yè)務(wù)重點(diǎn)研究和監(jiān)管。抓專項(xiàng)是抓機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)等典型項(xiàng)目的管理。建機(jī)制是要建立多渠道的風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭后在履行必要的內(nèi)部程序后要及時(shí)對(duì)機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)，以增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示的時(shí)效性和針對(duì)性。
與此同時(shí)，蔡鄂生強(qiáng)調(diào)，在重視風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也要抓住機(jī)遇積極促進(jìn)發(fā)展。要從整個(gè)市場(chǎng)的視角來(lái)看問(wèn)題，做到對(duì)機(jī)構(gòu)反映出來(lái)的問(wèn)題心中有底，提高應(yīng)變能力。要認(rèn)真思考在風(fēng)險(xiǎn)控制不斷完善的情況下，監(jiān)管手段和對(duì)策如何調(diào)整，要把視野放寬，不能公式化監(jiān)管。
適度支持REITs
解決制度缺失
近年來(lái)，根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)，銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)了大量法規(guī)，加強(qiáng)對(duì)銀信、信政、房地產(chǎn)、證券等重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)公司業(yè)務(wù)的規(guī)范。對(duì)于今年信托產(chǎn)品的投資領(lǐng)域，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀部主任柯卡生則要求，針對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，在不放松風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的前提下，繼續(xù)積極重點(diǎn)支持基礎(chǔ)建設(shè)、能源、環(huán)保等符合國(guó)家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整導(dǎo)向的項(xiàng)目；適度支持信托公司開(kāi)展房地產(chǎn)信托投資基金業(yè)務(wù)。
柯卡生透露，除配合人民銀行草擬房地產(chǎn)信托投資基金相關(guān)制度外，銀監(jiān)會(huì)已開(kāi)始制定和修訂相關(guān)配套制度和標(biāo)準(zhǔn)。此外，今年銀監(jiān)會(huì)將繼續(xù)實(shí)行去年有關(guān)支持信托公司發(fā)展的政策，加大力度支持信托公司創(chuàng)新產(chǎn)品，積極推動(dòng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展，努力提高信托公司自主管理能力；并將加大對(duì)信托登記、信托產(chǎn)品流通、標(biāo)準(zhǔn)化等問(wèn)題的調(diào)研力度。
嚴(yán)控信托公司成為
大股東風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移平臺(tái)
對(duì)于信托公司與大股東、特別是銀行系大股東的關(guān)系，柯卡生要求，在商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)不斷發(fā)展的情況下，各機(jī)構(gòu)一定要做好與商業(yè)銀行和企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)隔離和防范工作。尤其是對(duì)于那些被商業(yè)銀行和企業(yè)集團(tuán)當(dāng)作綜合經(jīng)營(yíng)試驗(yàn)平臺(tái)的信托公司，更要構(gòu)筑嚴(yán)格的防火墻制度，堅(jiān)持獨(dú)立運(yùn)作、自主管理的原則，嚴(yán)格實(shí)行與控股股東的"人員、資金、辦公場(chǎng)所"三分開(kāi)，實(shí)行獨(dú)立經(jīng)營(yíng)；防止風(fēng)險(xiǎn)在控股股東與非銀行金融機(jī)構(gòu)之間的相互轉(zhuǎn)移和傳遞；可以允許機(jī)構(gòu)與控股股東進(jìn)行客戶的相互推介，但需獨(dú)立自主進(jìn)行盡責(zé)調(diào)查和審議，客戶資源不可共享，并需建立防止利益沖突的良好隔離制度和機(jī)制。在商業(yè)銀行投資入股信托公司工作中，要堅(jiān)持"個(gè)案審批"，多與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)。在銀信合作業(yè)務(wù)上，銀監(jiān)會(huì)將推動(dòng)銀信合作向縱深化發(fā)展，推動(dòng)信托公司私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。
制度建設(shè)強(qiáng)調(diào)
與時(shí)俱進(jìn)
初步統(tǒng)計(jì)，2007年"新兩規(guī)"出臺(tái)以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)陸續(xù)制定出臺(tái)有關(guān)信托公司的辦法、指引、業(yè)務(wù)規(guī)則等共計(jì)23項(xiàng)，從資金運(yùn)用、規(guī)范公司治理、加強(qiáng)分類監(jiān)管和完善信息披露等角度，搭建了信托公司完整、完善的制度框架，保證了信托公司的規(guī)范、健康發(fā)展。柯卡生透露，今年銀監(jiān)會(huì)還將完成對(duì)《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》的修訂，促進(jìn)信托公司提高產(chǎn)品技術(shù)含量和創(chuàng)新水平。與此同時(shí)，爭(zhēng)取出臺(tái)《信托從業(yè)人員管理辦法》、《信托公司凈資本管理辦法》、《信托公司內(nèi)控指引》。此外，今年銀監(jiān)會(huì)在制度建設(shè)上還將重點(diǎn)開(kāi)展后評(píng)價(jià)制度。
柯卡生強(qiáng)調(diào)，2010年監(jiān)管工作的總體要求是：全面貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和銀監(jiān)會(huì)年度工作會(huì)議精神，堅(jiān)持貫徹"一手抓風(fēng)險(xiǎn)防范、一手抓科學(xué)發(fā)展"的方針，緊盯市場(chǎng)變化，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，全力推進(jìn)改革開(kāi)放，審慎鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，努力提高機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力和服務(wù)水平，促進(jìn)機(jī)構(gòu)的健康穩(wěn)健運(yùn)行，繼續(xù)為宏觀經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)回升作出貢獻(xiàn)。
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