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2015年4月21日，中國(guó)(廣東)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)在廣州南沙區(qū)正式掛牌成立，迄今為止正兩年時(shí)間。
近日，人民銀行廣州分行公布了一組廣東自貿(mào)區(qū)在金融領(lǐng)域改革創(chuàng)新方面取得的成績(jī)，其中，在擴(kuò)大金融對(duì)外開(kāi)放方面，尤其跨境人民幣業(yè)務(wù)是廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的一大亮點(diǎn)。
據(jù)人民銀行廣州分行介紹，近兩年來(lái)，該行緊緊圍繞金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主線，協(xié)助人民銀行總行起草《關(guān)于金融支持中國(guó)(廣東)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，先后制定并發(fā)布外匯管理改革、擴(kuò)大人民幣跨境使用等方面的實(shí)施細(xì)則，全力推進(jìn)自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新，取得了一批具有開(kāi)創(chuàng)性、實(shí)效性的金融改革創(chuàng)新成果，形成了可復(fù)制可推廣的改革創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)。
擴(kuò)大金融對(duì)外開(kāi)放
廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)涵蓋三大片區(qū)：廣州南沙新區(qū)片區(qū)(廣州南沙自貿(mào)區(qū))、深圳前海蛇口片區(qū)(深圳前海自貿(mào)區(qū)和深圳蛇口自貿(mào)區(qū))、珠海橫琴新區(qū)片區(qū)(珠海橫琴自貿(mào)區(qū))，總面積116.2平方公里，廣東自貿(mào)區(qū)立足面向港澳深度融合。
作為外向型經(jīng)濟(jì)大省，廣東省內(nèi)的企業(yè)跨境投融資需求旺盛。據(jù)了解，人民銀行廣州分行積極推動(dòng)廣東自貿(mào)區(qū)擴(kuò)大金融開(kāi)放，以金融開(kāi)放促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化，讓自貿(mào)區(qū)建設(shè)項(xiàng)目可從境內(nèi)和境外獲得低成本資金，讓跨國(guó)公司可以利用自貿(mào)區(qū)平臺(tái)提升財(cái)務(wù)運(yùn)作效率。
跨境人民幣業(yè)務(wù)是廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的一大亮點(diǎn)，早在2015年7月，人民銀行廣州分行將跨境人民幣貸款試點(diǎn)地區(qū)從深圳前海擴(kuò)展至廣州南沙、珠海橫琴新區(qū)，讓更多企業(yè)分享改革“紅利”。如南沙海港集裝箱碼頭、橫琴熱電項(xiàng)目通過(guò)跨境人民幣貸款獲得了融資，資金成本下降了10%-30%，保障了項(xiàng)目順利推進(jìn)。
截至2017年3月末，廣州南沙、深圳前海和珠海橫琴新區(qū)共有229家企業(yè)辦理了跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)，匯入貸款金額415.4億元。同時(shí)，也降低了企業(yè)開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入門(mén)檻，助力企業(yè)“走出去”并實(shí)現(xiàn)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)，提升統(tǒng)籌配置境內(nèi)外資金的能力，促進(jìn)自貿(mào)區(qū)總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
截至2017年3月末，廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)已備案315個(gè)人民幣資金池，累計(jì)收付2853.1億元。如周生生集團(tuán)在廣東設(shè)立跨境雙向人民幣資金池，將廣東作為亞太區(qū)、乃至全球資金運(yùn)作中心，實(shí)現(xiàn)余缺資金調(diào)劑，大幅降低了集團(tuán)整體財(cái)務(wù)成本。
據(jù)人民銀行廣州分行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，從2015年4月21日至2017年3月末，南沙、橫琴自貿(mào)片區(qū)共辦理跨境人民幣收支4237.2億元，占區(qū)內(nèi)本外幣跨境收支超過(guò)八成。人民幣已成為廣東自貿(mào)區(qū)跨境資金往來(lái)的主要貨幣。
在推進(jìn)外匯管理改革、提升貿(mào)易投資便利化方面，人民銀行廣州分行進(jìn)一步簡(jiǎn)化外匯資金池管理，支持中小型跨國(guó)公司對(duì)境內(nèi)外成員企業(yè)資金進(jìn)行集中運(yùn)營(yíng)管理，拓寬了融資渠道。如南沙片區(qū)某港資紡織企業(yè)近期從境外母公司融入1100萬(wàn)美元的低成本資金，彌補(bǔ)了境內(nèi)資金缺口。
截至2017年3月末，廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)已有4家跨國(guó)公司的15家成員企業(yè)開(kāi)展外匯資金池業(yè)務(wù)，共集中外債額度6.7億美元，集中對(duì)外放款額度3.3億美元。
與此同時(shí)，人民銀行廣州分行還積極開(kāi)展全口徑跨境融資宏觀審慎管理，有效打通境內(nèi)外兩個(gè)融資市場(chǎng)，提高自貿(mào)區(qū)企業(yè)跨境融資的靈活性和境外資金利用效率。
截至2017年3月末，廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)企業(yè)共通過(guò)全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策向境外借款11筆，金額累計(jì)3.2億美元。
人民銀行廣州分行有關(guān)負(fù)責(zé)人舉例稱，安捷利(番禺)電子實(shí)業(yè)有限公司為注冊(cè)在南沙片區(qū)的一家外商投資企業(yè)。2017年2月，該企業(yè)選擇按照全口徑跨境融資宏觀審慎管理模式辦理簽約備案業(yè)務(wù)，備案金額為8000萬(wàn)港元。根據(jù)政策，其融資額度將達(dá)到人民幣4.4億元，相較原來(lái)投注差(投資總額與注冊(cè)資本的差額)模式可多融入人民幣8800萬(wàn)元，一年節(jié)省財(cái)務(wù)成本約100萬(wàn)元。
推進(jìn)金融簡(jiǎn)政放權(quán)
除了金融改革創(chuàng)新，廣東自貿(mào)區(qū)也承擔(dān)著深化行政管理體制改革、加快政府職能轉(zhuǎn)變的改革任務(wù)�！叭嗣胥y行廣州分行緊密結(jié)合廣東自貿(mào)區(qū)實(shí)際，積極推動(dòng)金融領(lǐng)域簡(jiǎn)政放權(quán)，創(chuàng)新優(yōu)化金融管理和服務(wù)流程，想企業(yè)所想，急企業(yè)所急，盡可能為企業(yè)辦理業(yè)務(wù)創(chuàng)造便利條件。”人民銀行廣州分行有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴第一財(cái)經(jīng)。
該行在橫琴片區(qū)推出國(guó)內(nèi)第一批“電子證照銀行卡”無(wú)疑是一大創(chuàng)舉。以銀行卡為載體，將企業(yè)的證照信息、商事主體監(jiān)管信息和銀行賬戶信息整合在一張卡上，在國(guó)內(nèi)率先實(shí)現(xiàn)了證照戶卡(電子證照、銀行結(jié)算賬戶、銀行卡)的整合。
2016年11月，商事主體電子證照銀行卡業(yè)務(wù)成為廣東自貿(mào)區(qū)第三批可復(fù)制推廣改革創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)，列入全省推廣項(xiàng)目。截至2017年3月末，廣東自貿(mào)區(qū)橫琴片區(qū)已發(fā)出近千張商事主體電子證照銀行卡，廣東自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)、廣州、東莞等其他地區(qū)正積極推進(jìn)發(fā)卡準(zhǔn)備工作。
與此同時(shí)，人民銀行廣州分行還聯(lián)合廣州市工商局于2016年4月在南沙片區(qū)推出了國(guó)內(nèi)首創(chuàng)的“賬戶e路通”業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)開(kāi)立銀行基本存款賬戶與企業(yè)設(shè)立登記一站式辦理;積極推行經(jīng)常項(xiàng)目下外匯收支業(yè)務(wù)便利化措施，由銀行機(jī)構(gòu)為區(qū)內(nèi)企業(yè)代辦業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并在外匯管理部門(mén)設(shè)立“自貿(mào)區(qū)服務(wù)專(zhuān)窗”;在南沙片區(qū)率先上線退稅無(wú)紙化系統(tǒng)。
截至2017年3月末，廣東自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)通過(guò)該系統(tǒng)為納稅人成功辦理退稅3411筆，金額達(dá)35.9億元。在總結(jié)自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，目前已將退稅無(wú)紙化系統(tǒng)在廣州全市范圍推廣運(yùn)行。
加強(qiáng)金融跨境合作
據(jù)了解，廣東自貿(mào)區(qū)成立兩年以來(lái)，在粵港澳金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面也頗費(fèi)心思，其中最具代表性的便是金融IC卡在跨境公交領(lǐng)域的使用，如珠海橫琴推出的全國(guó)首個(gè)跨境公交受理金融IC卡項(xiàng)目。
蓮花大橋穿梭巴士是粵澳往來(lái)唯一的公共交通工具，高峰日均客流量接近3萬(wàn)人次，現(xiàn)金購(gòu)票已難以滿足快捷支付的需求，巴士運(yùn)營(yíng)主體也要耗費(fèi)大量時(shí)間清點(diǎn)零鈔。
對(duì)此，人民銀行廣州分行積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)，共同推動(dòng)了蓮花大橋穿梭巴士受理金融IC卡項(xiàng)目，讓乘客可以“嘀卡”坐車(chē)，進(jìn)一步促進(jìn)了粵澳兩地金融IC卡互聯(lián)互通。截至2017年3月末，蓮花大橋穿梭巴士以閃付方式收取車(chē)費(fèi)344.6萬(wàn)筆，金額達(dá)1503.1萬(wàn)澳門(mén)元。
為提高粵港兩地跨境資金往來(lái)的結(jié)算效率，人民銀行廣州分行聯(lián)合香港金融管理局于2016年7月在全國(guó)率先推出粵港電子支票聯(lián)合結(jié)算試點(diǎn)，讓客戶通過(guò)試點(diǎn)銀行機(jī)構(gòu)即可辦理香港電子支票的收款，將結(jié)算區(qū)域由香港拓展至廣東自貿(mào)區(qū)，為粵港兩地民生經(jīng)濟(jì)往來(lái)提供了又一個(gè)方便、快捷、安全的支付工具�；浉垭娮又甭�(lián)合結(jié)算業(yè)務(wù)已成為廣東自貿(mào)區(qū)第三批可復(fù)制推廣改革創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)，于2017年3月在全省范圍內(nèi)推廣。截至2017年3月末，共發(fā)生業(yè)務(wù)119筆。
粵港澳的更緊密聯(lián)系帶來(lái)了金融機(jī)構(gòu)和新型金融組織的聚集發(fā)展。2017年1月，澳門(mén)大西洋銀行廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)橫琴分行開(kāi)業(yè)，這是澳門(mén)銀行在內(nèi)地設(shè)立的首家營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，也是內(nèi)地自貿(mào)區(qū)內(nèi)外資銀行開(kāi)設(shè)的首家分行級(jí)別的銀行機(jī)構(gòu)。2016年9月，恒生前�；鸸芾砉鹃_(kāi)業(yè)，是CEPA框架下內(nèi)地首家由港資控股的合資基金管理公司。2016年6月，眾惠財(cái)產(chǎn)相互保險(xiǎn)社獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建，是國(guó)內(nèi)第一批獲準(zhǔn)籌建的相互保險(xiǎn)組織。
“下一步，人民銀行廣州分行將推動(dòng)廣東自貿(mào)區(qū)構(gòu)建與國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)對(duì)接的金融服務(wù)規(guī)則體系，強(qiáng)化金融開(kāi)放發(fā)展與粵港澳大灣區(qū)城市群建設(shè)規(guī)劃的聯(lián)動(dòng)，支持、引領(lǐng)全省以至全國(guó)新一輪金融改革和對(duì)外開(kāi)放。具體來(lái)說(shuō)，就是‘三個(gè)著力’，即著力把自貿(mào)區(qū)打造成金融‘引進(jìn)來(lái)’、‘走出去’的門(mén)戶，更好地服務(wù)‘一帶一路’戰(zhàn)略實(shí)施;著力把自貿(mào)區(qū)打造成資金配置的樞紐，服務(wù)國(guó)內(nèi)企業(yè)的全球化經(jīng)營(yíng);著力把自貿(mào)區(qū)打造成金融總部和重大平臺(tái)集聚中心，全面提升金融集聚力、輻射力、影響力�！比嗣胥y行廣州分行有關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。
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