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上海自貿(mào)區(qū)目前已在投資領(lǐng)域改革、貿(mào)易便利化、金融制度創(chuàng)新以及事中、事后監(jiān)管等四方面有了實(shí)質(zhì)性的制度創(chuàng)新和推動(dòng)。從自貿(mào)區(qū)去年掛牌到今年4月末，累計(jì)新設(shè)企業(yè)8770家，加上存量企業(yè)共計(jì)達(dá)到17000家。這些新設(shè)企業(yè)以貿(mào)易和服務(wù)類(lèi)為主，分別占比58%和32%。
值得關(guān)注的是，近日中國(guó)人民銀行上�？偛堪l(fā)布《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》和《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理細(xì)則》，這被視為央行支持上海自貿(mào)區(qū)金融政策中最核心的細(xì)則落地。
央行上海分行行長(zhǎng)張新稱(chēng)，這兩項(xiàng)細(xì)則的發(fā)布，意味著央行支持上海自貿(mào)區(qū)的金融細(xì)則已經(jīng)基本出齊。
最核心政策：自由貿(mào)易賬戶(hù)落地
根據(jù)《細(xì)則》，通過(guò)分賬核算式的自由貿(mào)易賬戶(hù)體系，試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民可以開(kāi)展投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)，非居民也可按照準(zhǔn)入前國(guó)民待遇享受相關(guān)金融服務(wù)；自由貿(mào)易賬戶(hù)與境外賬戶(hù)的跨境資金清算會(huì)更加便利。
根據(jù)《細(xì)則》，自貿(mào)區(qū)內(nèi)的機(jī)構(gòu)、在自貿(mào)區(qū)工作一年以上的個(gè)人以及上海地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)。自由貿(mào)易賬戶(hù)體系將包括五類(lèi)賬戶(hù)：區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)(FTE)、境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)(FTN)、同業(yè)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)(FTU)、區(qū)內(nèi)個(gè)人自由貿(mào)易賬戶(hù)(FTI)和區(qū)內(nèi)境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶(hù)(FTF)。
值得一提的是，所有上海地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)都可以建立賬戶(hù)體系，不限于自貿(mào)區(qū)；除了銀行，證券、保險(xiǎn)等其他類(lèi)型的金融機(jī)構(gòu)也參照《細(xì)則》辦理自由貿(mào)易賬戶(hù)。張新說(shuō)，這一安排為后續(xù)改革提供載體和空間：今后證券保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)可以利用自由貿(mào)易賬戶(hù)的載體和工具推動(dòng)相應(yīng)改革，不需要人民銀行出臺(tái)貨幣方面的細(xì)則支持。
自由貿(mào)易賬戶(hù)未來(lái)可以同時(shí)包含本幣、外幣賬戶(hù)，不過(guò)張新表示，央行將本著“先本幣后外幣”的原則推進(jìn)，“先從人民幣起步，6個(gè)月內(nèi)，人民銀行和外匯管理局將對(duì)自貿(mào)區(qū)賬戶(hù)情況評(píng)估，擇機(jī)啟動(dòng)外幣業(yè)務(wù)。”
看金改趨勢(shì)：人民幣國(guó)際化與資本項(xiàng)目開(kāi)放加速
可以預(yù)計(jì)，今后在上海自貿(mào)區(qū)會(huì)有一系列多層次、面向國(guó)際的金融市場(chǎng)。當(dāng)前，歐美大行不僅在次貸交易、LIBOR操縱、外匯操縱和倫敦金定價(jià)等丑聞中遭遇信用貶損，資產(chǎn)負(fù)債表更是不斷被迫從國(guó)際金融市場(chǎng)退潮。西方大行在全球市場(chǎng)的退潮，無(wú)疑給國(guó)際金融體系帶來(lái)深刻的影響，也給中國(guó)等新興大國(guó)進(jìn)入國(guó)際金融市場(chǎng)帶來(lái)巨大的機(jī)會(huì)，尤其是為人民幣國(guó)際化騰出了市場(chǎng)空間。近日渣打銀行更是測(cè)算，2014年年末，離岸人民幣總資產(chǎn)將至少增長(zhǎng)40%，國(guó)際資本市場(chǎng)對(duì)人民幣的需求，在美聯(lián)儲(chǔ)收緊寬松貨幣政策的當(dāng)下，對(duì)中國(guó)人民銀行如何適應(yīng)變化的世界提出了更高挑戰(zhàn)。某種意義上說(shuō)，國(guó)際金融體系中的雙邊合作和區(qū)域多邊合作的作用顯然已經(jīng)顯著大于全球多邊，中國(guó)需要重新反思IMF的作用以及介入國(guó)際金融體系的策略。
在這種大背景下，中國(guó)要有側(cè)重、有步驟地填補(bǔ)國(guó)際金融市場(chǎng)中的空白，尤其在周邊和區(qū)域多邊合作領(lǐng)域，在與重要貿(mào)易伙伴以及能源合作伙伴之間，以雙邊為基礎(chǔ)向區(qū)域合作邁進(jìn)。從這個(gè)角度而言，上海自貿(mào)區(qū)一系列的金融制度創(chuàng)新，是在為人民幣國(guó)際化與資本項(xiàng)目開(kāi)放鋪路。
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