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      “東方創(chuàng)投”跑路案 5000萬本金僅挽回近半
      2014-10-23 | 來源:南方都市報| 瀏覽(602)| 收藏

      “P2P非法集資第一案”東方創(chuàng)投案款項分配方案及名單終于公布。昨日,深圳羅湖法院發(fā)布了《鄧亮、線李澤明非法吸收公眾存款罪一案執(zhí)行公告》(即P2P平臺“東方創(chuàng)投”非法集資案)以及涉案款項的分配方案。東方創(chuàng)投非法集資案是司法體系對P2P平臺自融案件的首次裁量。

      根據(jù)該方案,扣劃在案的金額為2522萬元,實際未歸還投資參與人本金為5177萬元,返還比例為48.7%,即投資者最終僅能挽回不到一半的本金。

      無人認(rèn)領(lǐng)的款項將上繳國庫

      上述公告指出,經(jīng)法院核實,確定實際未歸還投資人本金為人民幣5177萬元。法院對東方創(chuàng)投案中凍結(jié)在案的中國銀行深圳和記黃埔中航地產(chǎn)有限公司名下賬戶內(nèi)資金2200萬元、中信銀行線李澤明名下賬戶內(nèi)資金318萬元及其孳息,均予以追繳并按投資參與人未歸還本金比例,返還投資參與人。

      公告稱,公告期間內(nèi),如投資人無異議或者異議不成立,從公告期限屆滿第二日起,法院接受投資人辦理領(lǐng)款手續(xù)。3個月內(nèi)投資人未到法院辦理領(lǐng)款手續(xù)的,羅湖法院將對無人認(rèn)領(lǐng)的款項上繳國庫。

      值得一提的是,上述48.7%的返還比例,意即只能挽回一半不到的損失。對此,東方創(chuàng)投維權(quán)投資人代表龍哥(網(wǎng)名)表示,能挽回這么多損失,在所有“中雷” 的P2P平臺中已經(jīng)算好的了!安壤琢,肯定會有損失。眾所周知,網(wǎng)貸維權(quán)難,總體來說,東方創(chuàng)投案算是比較迅速和圓滿的了!

      網(wǎng)貸之家首席研究員馬駿也表示,在網(wǎng)貸平臺跑路事件中,東方創(chuàng)投算是第一個有判決結(jié)果的案件,它對于整個網(wǎng)貸行業(yè)來講,具有一定的歷史意義。

      東方創(chuàng)投事件回顧

      東方創(chuàng)投是2013年6月成立于深圳的一家P2P平臺(網(wǎng)貸平臺)。短短4個月后,該平臺即宣布停止提現(xiàn)。同年11月,東方創(chuàng)投負(fù)責(zé)人鄧亮和線李澤明相繼自首。

      2014 年7月15日,東方創(chuàng)投案在深圳市羅湖區(qū)人民法院開庭審理,被告人鄧亮、線李澤明因非法吸收公眾存款罪被提請判處有期徒刑和罰金。2014年7月21日,維權(quán)投資人代表龍哥拿到深圳市羅湖區(qū)人民法院對該案件的判決書。這起曾轟動一時、涉案金額達(dá)1.2億元的網(wǎng)貸維權(quán)案件,在歷時9個月后終于結(jié)案。判決書顯示,截至2013年10月31日,東方創(chuàng)投吸收投資者資金共1.26億,其中已兌付7471萬元,實際未歸還投資人本金5000多萬元。

      據(jù)了解,這一判例成為國內(nèi)P2P平臺被判“非法集資”的第一案。此次判決也是司法體系對P2P平臺自融案件的首次裁量。

      爭議

      違法成本過低?

      根據(jù)網(wǎng)貸之家的統(tǒng)計數(shù)據(jù),截至2014年7月末,深圳共有258家網(wǎng)貸平臺,占全國P2P網(wǎng)貸平臺總數(shù)的1/5,排名全國第一。今年以來,深圳共有22家P2P網(wǎng)貸平臺破產(chǎn)或“跑路”,涉及金額超過2億元,涉及人群4500人左右。

      在全國范圍內(nèi),截至今年7月底,P2P網(wǎng)貸行業(yè)共有154家平臺出現(xiàn)問題,但其中立案的不足50家。目前,只有兩例案件審判結(jié)束,即東方創(chuàng)投和優(yōu)易網(wǎng)。不過,投資人普遍反映量刑過輕。據(jù)東方創(chuàng)投案判決書顯示,主犯鄧亮被判處有期徒刑三年,運營總監(jiān)線李澤明被判處有期徒刑二年,緩刑三年。

      “可見網(wǎng)貸維權(quán)還未引起相關(guān)部門的足夠重視。由此看來,法制不嚴(yán)與輕判,也給了一些平臺較低的犯罪成本。”網(wǎng)貸之家高級研究員孫斯寒分析,總結(jié)去年及今年問題平臺的特點,其“罪魁禍?zhǔn)住笔窃p騙、自融和流動性風(fēng)險!捌脚_出現(xiàn)問題,本質(zhì)上是一種行業(yè)初級階段發(fā)展的正常優(yōu)勝劣汰現(xiàn)象,這種篩選是多方面的,如開平臺的動機(jī)、平臺運營、平臺風(fēng)控、平臺實力等等。”

      業(yè)內(nèi)人士指出,現(xiàn)在P2P平臺跑路事件頻繁,是行業(yè)初創(chuàng)期的陣痛,這個是監(jiān)管缺位和投資者不理性造成的,其中,監(jiān)管是核心問題。隨著市場的日益規(guī)范,詐騙P2P平臺的可實施性將越來越難。


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