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據(jù)中新網(wǎng)金融頻道了解，隨著國內(nèi)企業(yè)資金管理水平的不斷提升，不少企業(yè)客戶已不滿足對于貨幣資金的管理，提出了貨幣資金外的流動資產(chǎn)的管理要求。工商銀行根據(jù)客戶的需求，創(chuàng)新開發(fā)了票據(jù)池業(yè)務(wù)系統(tǒng)，將企業(yè)客戶的票據(jù)資產(chǎn)納入現(xiàn)金管理服務(wù)，幫助企業(yè)實現(xiàn)資金管理和票據(jù)管理的融通，真正將客戶的流動資產(chǎn)盤活，從而有效提高企業(yè)的資產(chǎn)運作效率。
據(jù)介紹，票據(jù)池業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行依托其強大的系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和全面的網(wǎng)點覆蓋能力，為企業(yè)客戶提供的商業(yè)票據(jù)集合管理、代保管、質(zhì)押、融資等服務(wù)，是解決集團票據(jù)統(tǒng)一管理和統(tǒng)籌使用問題的高端解決方案。由于通過系統(tǒng)化管理實現(xiàn)票據(jù)流動性管理要求，該業(yè)務(wù)能全面盤活集團票據(jù)資產(chǎn)，切實提高集團票據(jù)收益，并有效降低集團票據(jù)風(fēng)險。
對于企業(yè)客戶來說，通過開辦工商銀行的票據(jù)池業(yè)務(wù)企業(yè)不僅可以實現(xiàn)票據(jù)的集中化、電子化管理，使集團公司清晰地掌握集團全部票據(jù)資產(chǎn)的情況，還可以實現(xiàn)集團內(nèi)部票據(jù)額度共享，并以票據(jù)池對外開辦多項商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)，從而提高融資的靈活度。同時，該業(yè)務(wù)辦理操作簡便，企業(yè)可以通過工商銀行網(wǎng)上銀行和銀企互聯(lián)系統(tǒng)，實現(xiàn)紙質(zhì)票據(jù)和電子票據(jù)的統(tǒng)一管理，可以在企業(yè)端的管理軟件上進行票據(jù)池內(nèi)票據(jù)的查詢，發(fā)起相應(yīng)的額度調(diào)整、托收、質(zhì)押、業(yè)務(wù)申請等功能，并實現(xiàn)集團自主管理、盤活集團內(nèi)全部票據(jù)資產(chǎn)。
工商銀行相關(guān)負責(zé)人告訴中新網(wǎng)金融頻道，作為國內(nèi)最先推行企業(yè)現(xiàn)金管理服務(wù)的商業(yè)銀行，該行經(jīng)過多年的探索，已經(jīng)形成了一套完善的以客戶貨幣資金管理為管理目標的現(xiàn)金管理服務(wù)體系，并將客戶的本外幣資金全部納入現(xiàn)金管理系統(tǒng)中，實現(xiàn)了客戶資金管理的系統(tǒng)化。截至2011年三季度末，工商銀行的現(xiàn)金管理客戶數(shù)已經(jīng)超過了62萬戶，繼續(xù)位居同業(yè)首位。
指導(dǎo)單位：茂名市工業(yè)和信息化局
主辦單位：茂名市中小企業(yè)服務(wù)中心
服務(wù)運營單位：茂名易商企業(yè)服務(wù)科技有限公司
